Administrar movimentações financeiras de forma eficiente é essencial na rotina de uma empresa. Entender como funciona um fluxo de caixa para MEI, portanto, é uma ótima opção para quem está começando o seu negócio.

Se você deseja aprender este assunto, aproveite: listamos dicas especiais para te ajudar a conquistar mais conhecimento financeiro e crescer profissionalmente.

O que é fluxo de caixa?

A elaboração de um fluxo de caixa consiste em gerir todos os gastos que entram e saem de uma empresa. Ou seja, registro de pagamentos, recebimentos e saldo disponível.

Muitas vezes, existem despesas tão pequenas que, à primeira vista, parecem sem importância. Porém, como a ideia é ter total controle financeiro, qualquer movimentação deve ser considerada.

Para trazer resultados a longo prazo, o detalhamento deve ser atualizado com frequência e receber análises constantes.

Embora as dicas sejam voltadas para MEI, empresas de qualquer porte devem ter um fluxo de caixa para manter a estabilidade da sua economia.

Vantagens do fluxo de caixa para MEI

A principal vantagem de um fluxo de caixa pode ser definida em uma palavra: organização. Afinal, ao manter as finanças sob controle, você tende a cortar gastos desnecessários e evitar dívidas. 

Além disso, o detalhamento de informações financeiras possibilita a construção de uma visão mais estratégica da empresa como um todo. 

Ao se acostumar com essas análises, você pode identificar qual a sua margem de lucro e, caso o orçamento seja suficiente, agir para aprimorar o seu negócio. Como exemplo, podemos pensar no investimento em produtos, serviços, contratação de um funcionário ou aquisição de novos equipamentos.

3 dicas para ter um bom fluxo de caixa 

  1. Divisão de informações

    Quem organiza um fluxo de caixa deve saber claramente separar receitas, custos e despesas. 

    A receita pode ser definida como todo o dinheiro que a empresa arrecada em determinado período. Já os custos e despesas, embora sejam parecidos, têm suas diferenças. 

    Os custos são gastos que correspondem a bens e serviços, como mão de obra, matéria prima, maquinário e produção. As despesas se referem a gastos para manutenção. As Guias DAS, no caso do MEI, contas de energia elétrica, água e internet são exemplos.

    Para tornar seu fluxo de caixa ainda mais completo e organizado, separe todos os pagamentos à vista e a prazo. 

    Após anotar as entradas obtidas pela venda de produtos e serviços, exclua os custos e despesas. O saldo positivo corresponde à quantia que sua empresa tem de caixa. 

  2. Cuidados diários

    Para obter os benefícios que o fluxo de caixa pode proporcionar, você deve atualizá-lo com frequência.

    Por isso, anote as entradas e saídas que ocorrerem durante cada dia. Além da data, é interessante especificar o produto ou serviço em questão e a forma de pagamento.

  3. Pense no futuro

    Com base nas informações do seu fluxo de caixa, é possível estimar uma média de custos, receitas e despesas para os próximos meses. Ou seja, as contas a pagar e os valores a receber.

    Nesse caso, o ideal é levar em consideração também a sazonalidade. Se você presta um serviço que é mais procurado em determinadas épocas do ano, por exemplo, essa característica influenciará o seu faturamento em determinados meses. 

    Além disso, procure deixar uma reserva para emergências. Isso fará com que o seu negócio possa se manter em meio a possíveis adversidades.

Fluxo de caixa manual ou digital?

Você pode optar por fazer um fluxo de caixa por meio de papel e caneta, utilizar planilha ou um aplicativo voltado para finanças. 

De fato, a escolha depende de suas preferências pessoais. Porém, a planilha de controle é mais recomendada. O Excel, por exemplo, possibilita inserir fórmulas que fazem cálculos automáticos e corretos. Além disso, a visualização é mais simples, já que é possível reunir diversas informações na mesma página.

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O que não fazer quando o assunto é fluxo de caixa?

Nunca misture os gastos relacionados à empresa com seus custos e despesas pessoais. Mesmo que você trabalhe sozinho, lembre-se de que o objetivo é que o seu negócio cresça. Por isso, ele deve ser tratado de forma independente. 

Outro erro é deixar para atualizar o fluxo de caixa apenas após longos períodos. Nesse caso, a chance de você se esquecer de alguma entrada ou saída no momento do registro é grande. 

4 dicas extras para o sucesso de um fluxo de caixa

  1. Planeje e siga os prazos de pagamento e recebimento. Caso algum cliente esteja inadimplente, não tenha vergonha de fazer a devida cobrança, se mostrando disposto a negociar condições que facilitem o pagamento.

  2. Avalie e corte despesas desnecessárias.

  3. Tratando-se de despesas necessárias, verifique se é possível encontrar alternativas de menor custo, mantendo a qualidade. 

  4. Com a abertura de uma conta PJ, você pode ter controle do seu MEI por meio de um único aplicativo. No extrato, é possível conferir todas as movimentações realizadas, facilitando a organização do seu fluxo de caixa.

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